永續專區

推動數位創新服務

富邦證券持續優化整體數位體驗的實用性與易用性，啟動各交易平台的迭代優化，並與北富銀、LINE Bank合作，共同推動數位金融生態圈，提供更簡便的開戶及交易體驗，更從「精準行銷」到「精緻服務」，讓所有客戶都有機會享受金融服務。從服務的觀點做場景連結，達到普惠金融。本公司致力開發金融創新專利，以推動永續金融，提供創新服務，促進金融行業的發展和社會的進步。截至2024年底，本公司共計有40項創新專利，其中10件為2024年新增項目，並將專利權納入永續指標之一，成果超越當年度目標。

智能客服系統

智能客服將客戶常見問題與解答以互動式服務呈現，用系統輔助人工，濾除常規性問題，融合AI與人工智慧，運用機器學習不斷優化，準確判斷客戶意圖並提供正確解決方案。智能機器人不受時間與地區的限制，建立客戶隨時可獲取服務的模式，提供全年無休的服務諮詢。2024年持續以AI 技術優化智能客服，導入LLM 大型語言模組增加語意理解能力，利用演算法在既有知識庫撈取匹配的解答，打造貼近客戶需求的數位服務，並積極設置各項主題專區，提供熱門問答內容、串接影音動畫等多媒體資源，讓客戶能直觀選取所需資訊。「智能客服與人工客服比率」為「數位」策略下的永續指標之一， 2024年智能客服的使用人次為62.1 萬，服務量能為人工客服的4.5倍，超越2024年設定之目標。

立即體驗→ 智能客服系統

持續優化線上開戶服務

為提升客戶體驗和系統效能，2024 年升級五大項目，將線上開戶功能及流程進行優化，如證件上傳時自動進行檔案壓縮、證件照OCR 掃描次數優化、手機上傳證件照同步電腦網頁之功能、提升客戶個資傳送安全性。2024 全年開戶人數佔全體市場新開戶數之21.7%，而線上開戶人數佔全年開戶人數的70% 。

此外，本公司與北富銀持續深化合作，提供端到端的整合開戶服務，讓客戶能在同一平台上同步完成銀行帳戶與證券帳戶的開立。透過系統串接與直觀的操作介面，使開戶流程更加簡便、高效，進一步提升使用者體驗。此舉不僅回應市場對一站式金融解決方案的需求，更強化銀證間的合作關係，打造跨機構整合的金融服務新模式。

立即體驗→ 線上開戶

攜手LINE Bank　打造數位原生客群的數位金融生態圈

繼2023 年與國內最大純網銀LINE Bank 攜手推出一站式雙邊開戶服務，成為首家與純網銀合作的券商後，本公司2024 年10 月更開辦業界首次與純網銀合作之複委託台幣扣款業務，拓展年輕族群的可投資商品範疇。客戶得以一站式、便捷地完成「銀行交割戶／證券帳戶／複委託帳戶」三戶同開，輕鬆投資海外股票、海外債等商品。

與momo 購物網共同推出小額投資幸福消費

除金融場景外，本公司更進一步將證券服務拓展至消費領域，希望在不同場景讓大眾接觸投資，打開證券生態圈。與momo 合作推出「小額投資，幸福消費」活動。客戶完成指定交易任務後，即可在其momo 帳戶收到mo 幣獎勵，有效促動交易。在台股交易量僅成長1.4% 情況下，活動參與者同期台股收入成長達14.2% 。

立即體驗→ momo x 富邦證券活動網頁

展業百寶箱

展業百寶箱搭配LINE社群互動，可寄送各類個人化資訊給客戶，如：好康任意門、投資短影音、理財講座等。部分資訊直接連結下單功能，方便客戶使用。2024年增加多項行銷活動，並依照營業員使用情境進行相關優化，協助營業員由數位渠道快速與客戶建立更有效的鏈結與互動，本年度營業員透過展業百寶箱取用相關資訊累計使用人次達23,083 筆，每月提供超過1,900 次的服務。